As ferramentas de IA ajudaram a fraudar um número recorde de vítimas no primeiro semestre do ano, embora muitos clientes legítimos também continuem a se envolver em atividades suspeitas, de acordo com a Cifas.
O serviço de prevenção de fraudes sem fins lucrativos disse que seus membros registraram 217.000 “casos de risco de fraude” em seu Banco de Dados Nacional de Fraudes (NFD) entre janeiro e junho de 2025 – um recorde histórico.
A IA foi um fator-chave, com Cifas apontando para ferramentas projetadas para criar identidades falsas, falsificar documentos e contornar sistemas de verificação.
Isso combina com um Relatório da Entrust de 2024que revelou que os deepfakes compreendem 24% das tentativas fraudulentas de passar em verificações biométricas baseadas em movimento. A empresa disse que registrou um ataque deepfake em média uma vez a cada cinco minutos no ano passado.
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Em outros lugares, os ataques de controle de contas (ATO) cresceram apenas 1% ao ano, embora a participação atribuída ao setor de telecomunicações tenha aumentado 40% no período, afirmou Cifas.
“O aumento nos registros relacionados a telecomunicações é impulsionado por fraudes organizadas de ‘revendedores móveis’, onde os golpistas atraem clientes com ofertas aparentemente ótimas, entregam aparelhos incorretos e redirecionam dispositivos devolvidos para endereços que controlam”, revelou o relatório.
“Apesar de mais de 16.000 casos registrados (+647%), a inteligência indica que este MO[modus operandi] permanece altamente subnotificado.”
Os titulares de contas legítimas também continuaram a representar um risco de fraude para as empresas com as quais fazem negócios. Mais de 51.000 casos de uso indevido de instalações foram arquivados no NFD no 1S 2025, um aumento de 35% em relação ao mesmo período de 2024, tornando-o o segundo tipo de caso mais alto.
“O uso indevido de contas bancárias é o motivo dominante para o arquivamento nesta categoria, respondendo por 73% dos arquivamentos, mais de 6000 casos a mais (+20%) do que no mesmo período de 2024”, observou o relatório.
“Esse aumento é mais agudo em relação às contas correntes pessoais (23%), principalmente ‘fundos recebidos – conduta inexplicável’ e ‘fundos recebidos – muling de dinheiro’ – uma nova categoria para registrar a atividade das mulas.”
As pressões do custo de vida continuam a morder
A atividade das mulas de dinheiro pode ser explicada em parte pelas contínuas pressões de custo enfrentadas pelo público.
O mesmo fator ajudou a aumentar a fraude interna em 32% ano a ano.
“Os funcionários estão envolvidos em uma série de atividades desonestas para complementar sua renda, com muitos ocultando ativamente informações sobre seus antecedentes para garantir funções”, disse Cifas.
“As ameaças persistentes incluem funcionários que trabalham em várias funções sem o conhecimento ou consentimento de seus empregadores, usando casas de referência fraudulentas e recrutamento digital ou colocação de insiders onde os indivíduos visam acessar dados confidenciais.”
Um relatório Cifas a partir de 2024 registrou um aumento anual de 14% nas ameaças internas.